Debido al schedule establecido por el negocio, los payouts se ejecutan automáticamente dos veces por semana. Este ha sido el patrón por bastante tiempo, y aunque hemos propuesto extender el tiempo para los payouts para prevenir el fraude, aún no es una prioridad.

A veces recibimos reportes sobre actividades sospechosas con respecto a nuestros clientes, y usualmente después de la investigación, fui capaz de descubrir actividades fraudulentas. Es realmente interesante descubrir una operación de Scammers. Lo que usualmente hacen es usar tarjetas robadas y ejecutar pagos involucrando su cuenta. El problema viene cuando el dueño de la tarjeta levanta una disputa; la orden en estos casos es clara: reembolsar el dinero.

El negocio ha estado manejando esto de la misma manera desde que recuerdo, y lo que encuentro más molesto es que el dinero se pierde dos veces. Esto es porque usualmente el dinero ya está pagado a nuestro cliente (scammer en este caso) debido al corto periodo de evaluación para los pagos, y tenemos que reembolsar el dinero al titular de la tarjeta.

El número de estas situaciones es algo bajo en comparación con todos los pagos que recibimos, pero ha habido varios casos en los que el monto total reembolsado supera los $10,000. Supongo que estás de acuerdo conmigo en que perder tal cantidad no es divertido.

Descubrí que Stripe puede enviar eventos de detección temprana de fraude, y como ya estábamos usando webhooks de Stripe para procesar pagos, fue realmente fácil configurar una validación para estos tipos de eventos y también enviar la información relacionada a la persona a cargo usando una notificación de Slack.

Estos tipos de situaciones siguen ocurriendo, y hasta que se convierta en una prioridad para el negocio, lo mejor que puedo hacer es hacerles saber que algo sospechoso está sucediendo y requerir su atención.